Co je to vlastně investiční strategie a do čeho vkládat peníze? To záleží na vašich cílech, investičním horizontu i schopnosti unést rizika. V tomto článku se dozvíte, jak zvolit strategii, která nejlépe odpovídá těmto vašim potřebám.
Obsah
Chcete, aby vaše úspory pravidelně rostly? Projděte si naši širokou nabídku dluhopisů a zajistěte si stabilní zdroj vedlejšího příjmu.
Jaký má investiční strategie význam?
Investiční strategie je plán, podle kterého rozhodujete, do jakých aktiv budete své prostředky rozdělovat, aby odpovídaly vašim finančním cílům.
Může se jednat o investice do akcií, dluhopisů (zde více o tom, jak fungují dluhopisy), nemovitostí, kryptoměn, nebo jiných aktiv.
Tento plán vám pomáhá zároveň maximalizovat potenciální výnos i snižovat riziko. Vhodně zvolená strategie umožňuje spravovat vaše finance efektivněji a vyhnout se impulzivním rozhodnutím.
Význam investiční strategie spočívá v její schopnosti poskytnout jasný směr.
Pokud investujete bez plánu, může vás krátkodobá volatilita trhů zmást a vést ke ztrátám. Strategický přístup vám pomůže být důslední a soustředění na vaše cíle.
Ať už je tímto cílem okamžitý zisk, nebo růst kapitálu v průběhu let.
Jak vybrat správnou investiční strategii? Srovnání podle různých kritérií
Podle doby investice
Délka vašeho investičního horizontu by měla určovat i výběr strategie. Nevíte, kam investovat 100 000? Pokud plánujete investovat na několik měsíců až několik let, pak je lepší se zaměřit na bezpečnější investice s nižší volatilitou.
Příkladem jsou třeba dluhopisy, termínované vklady nebo fondy s pevným výnosem. Tyto typy investic přináší stabilní výnos bez vysokého rizika.
Pokud je ale vaším cílem dlouhodobý horizont, například 10 let a více, můžete zvážit investice do akcií nebo indexových fondů.
V dlouhodobém měřítku totiž trhy většinou rostou, a přestože mohou přinášet větší krátkodobou volatilitu. Historicky tak nabízejí vyšší průměrné výnosy než konzervativní aktiva.
Podle investičního záměru
Každý investor má své vlastní důvody, proč investuje. Někteří hledají pasivní příjem, což znamená pravidelný výnos z investic jako dividendové akcie, dluhopisy nebo realitní fondy.
Pokud vás láká myšlenka pasivního příjmu, soustřeďte se na takové investice, které poskytují stabilní a pravidelné výnosy. Můžete přitom začít i s málem – je spousta aktiv, kam investovat malé částky.
Pokud je ale vaším cílem růst kapitálu, budete pravděpodobně více ochotni riskovat a zaměříte se na aktiva s vyšším potenciálem růstu (technologické akcie, startupy, nebo třeba kryptoměny).
Tento přístup vám může vynést mnohem vyšší zisky, ale také znamená větší riziko ztráty.
Podle rizik
Toleranci k riziku bychom si měli všichni definovat před začátkem investování. Jste konzervativní investor a raději máte své prostředky bezpečně uložené s menším, ale stabilním výnosem?
Nebo vás vysoký potenciální zisk motivuje natolik, že jste ochotni akceptovat výrazné výkyvy na trhu?
Pokud nesnášíte ztráty a každý pokles vás vyvede z míry, bude pro vás vhodnější konzervativnější strategie – například investice do dluhopisů, které nabízí relativní jistotu, a také dostatečná diverzifikace aktiv.
Investoři s vyšší tolerancí k riziku se častěji uchylují k rizikovějším aktivům,typicky k akciím mladých firem nebo kryptoměnám, kde mohou dosáhnout vysokého výnosu, ale také čelit velkým ztrátám.
Je proto zásadní vyhodnotit, jaké ztráty jste ochotni snést, a tomu přizpůsobit svoji strategii.
Podle výnosů
Výnosy jsou klíčovým faktorem při výběru investiční strategie. Vyšší výnosy většinou přicházejí s vyšším rizikem.
Pokud investujete třeba do růstových akcií technologických firem, můžete dosáhnout nadprůměrných zisků, avšak za cenu vysoké volatility.
Takové investice dokáží vynést stovky procent, ale také ztratit na hodnotě velmi rychle.
Naopak konzervativnější přístup, třeba investice do zlata, dluhopisů nebo státních fondů, vám sice přinese nižší výnosy, ale z dlouhodobého hlediska se dá očekávat větší stabilita.
Dluhopisy jsou ideálním způsobem, jak začít bezpečně a efektivně zhodnocovat své peníze
Vyberte si z našeho přehledu prověřených českých dluhopisů ten, který vám nejvíc vyhovuje.
Typy investičních strategií
Existuje několik hlavních typů investičních strategií, z nichž každá má svá specifika a výhody a měli byste je volit podle svých cílů, zkušeností, ale i ochoty riskovat.
Trading
Trading je strategie zaměřená na krátkodobé nákupy a prodeje aktiv s cílem využít pohyby na trhu a dosáhnout rychlých zisků.
Může jít o akcie, kryptoměny, komodity nebo jiné trhy. Strategie vyžaduje aktivní sledování trhu a rychlé reakce na výkyvy cen.
Trader se snaží koupit aktivum levně a prodat ho dráž v relativně krátkém časovém úseku. Typickými nástroji tradera jsou technická analýza, stop-loss příkazy nebo krátkodobé trendové indikátory.
Tato strategie může být výnosná, ale je náročná na čas a znalosti. Riziko spočívá ve vysoké volatilitě, kdy špatná rozhodnutí mohou vést ke ztrátám. Trading se často považuje za nejaktivnější formu investování a vyžaduje psychickou odolnost i zkušenosti.
Výnosová strategie
Tato strategie je zaměřená na investice s pravidelným výnosem. Typicky se jedná o dividendové akcie nebo dluhopisy. Investoři, kteří preferují stabilní a předvídatelný příjem, často volí právě tuto cestu.
Výhodou je relativní stabilita těchto příjmů. Jestli si tedy dlouhodobě chcete vybudovat pasivní příjem, je možná výnosová strategie právě pro vás.
Také pro ty, kdo chtějí mít přehled o tom, kolik pravidelně vydělávají, je výnosová strategie ideální.
Hledáte investici, která vám zajistí pravidelný a stabilní zisk?
Nabídka českých dluhopisů v našem srovnávači kombinuje nízká rizika s atraktivními výnosy.
Růstová strategie
Růstová strategie se soustředí na investice do firem vysokým potenciálem růstu, které mohou přinést výrazné zhodnocení.
Typickým příkladem jsou technologické firmy nebo start-upy, které se rychle rozvíjejí. Tyto akcie často nenabízejí dividendy, protože firmy reinvestují zisky do svého dalšího růstu.
Investoři, kteří hledají dlouhodobé zisky a jsou ochotni podstoupit větší riziko, se často orientují právě na růstové akcie. Tento přístup může v dlouhodobém horizontu přinést nadprůměrné výnosy, ale také vyšší volatilitu.
Indexová strategie
Indexové investování spočívá v tom, že investoři nakupují podíly v indexových fondech, které kopírují vývoj trhu, například S&P 500 nebo MSCI World.
Jde o pasivní strategii, kde se investoři snaží následovat výkon celého trhu, a nikoliv jednotlivých akcií. Výhodou je nízká nákladovost a rozložení rizika mezi desítky nebo stovky společností.
Pro ty, kdo nechtějí aktivně obchodovat a mají rádi jednoduché řešení s dlouhodobým růstovým potenciálem, je indexová strategie ideální.
Hodnotová strategie
Tato strategie se zaměřuje na nákup podhodnocených akcií, tedy těch, které se obchodují pod jejich skutečnou vnitřní hodnotou.
Investoři vyhledávají akcie firem, které jsou momentálně přehlíženy trhem, ale mají silné fundamenty a potenciál růstu.
Často jde o stabilní společnosti, které mají nízkou cenu ve vztahu ke svým ziskům nebo aktivům.
Hodnotová strategie může být velmi zisková, ale vyžaduje trpělivost. Může trvat měsíce nebo i roky, než se podhodnocená akcie zotaví a přinese výrazné zhodnocení.
Aktivní investování
Aktivní investování je opakem pasivního indexového investování. Investoři aktivně vybírají jednotlivé akcie nebo aktiva a snaží se porazit trh. To často vyžaduje čas, analytické schopnosti a znalost trhů.
Aktivní investoři se snaží využívat tržní příležitosti a předvídat budoucí vývoj, aby dosáhli vyšších výnosů.
Aktivní přístup však přináší vyšší náklady a rizika. Pokud zvolíte špatné investice, může vás to stát více, než kdybyste zůstali u pasivního přístupu.
Proč zahrnout dluhopisy do své investiční strategie?
Investice do dluhopisů jsou často podceňovány, ale mají své nezpochybnitelné výhody. Nabízejí stabilní a předvídatelné výnosy, což je skvělé pro ty, kdo chtějí mít jistotu a nižší riziko ve svém portfoliu.
Navíc mohou dluhopisy sloužit jako ochrana proti volatilitě akciových trhů. Když akcie padají, dluhopisy poskytnou stabilní příjem a tím vyrovnávají výkyvy.
Pokud hledáte strategii, která nabízí dlouhodobou stabilitou, neměl by ve vašem portfoliu určitý podíl dluhopisů chybět
Začít je můžete vybírat v našem srovnávači.
